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马俊哲律师 马俊哲律师,广州电视台《经济与法》频道法律顾问;中共广州市委全面依法治市委员会守法普法协调小组及广州市法治宣传教育领导小组办公室聘为“广州云普法”团队成员;广州市新的社会阶层人士联谊会第二届理事;中央电视台cc... 详细>>

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律师姓名:马俊哲律师

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劳动仲裁

广州劳动律师——套路贷违法,有哪些情况,可以认定为套路贷?

套路贷违法,有哪些情况,可以认定为套路贷?

简介

套路贷的常见表现形式,包括但不限于如下情形:

(1)制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人往往以“小额贷款公司”“投资公司”“咨询公司”“担保公司”“网络借贷平台”等名义对外宣传,以低息、无抵押、无担保、快速放款为诱饵吸引被害人借款,继而以“保证金”“行规”等虚假理由诱使被害人基于错误认识签订金额虚高的“借贷”协议或相关协议。套路贷行为人还会以被害人违约等理由,迫使对方签订金额虚高的“借贷”协议。

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(2)制造资金走账流水等虚假给付事实。犯罪嫌疑人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户,制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹,随后便采取各种手段将其中全部或者部分资金收回,被害人实际上并未取得或者完全取得“借贷”协议、银行流水上显示的借款金额。

(3)故意制造违约或者肆意认定违约。犯罪嫌疑人往往会以设置违约陷阱、制造还款障碍等方式,故意造成被害人违约,或者通过肆意认定违约,强行要求被害人偿还虚假债务。

配图3


(4)恶意垒高借款金额。当被害人无力偿还时,有的套路贷行为人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议,通过这种“转单平账”“以贷还贷”的方式不断垒高“债务”。

配图3

(5)软硬兼施“索债”。在被害人未偿还虚高“借款”的情况下,套路贷行为人借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段向被害人或者被害人的特定关系人索取“债务”。



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